加密机构化:四大审计所分析工具可能会吸引传统投资者

加密机构化:四大审计所分析工具可能会吸引传统投资者

暴走时评:加密货币市场曾经被年轻而精明的散户投资者所主导,但最近机构投资者和大型金融科技公司的兴趣正在变得越来越大。例如,灰度投资公司最近在其比特币信托中增持了19879个比特币,使该公司比特币的总成交量接近40万之多。

翻译:Maya

该投资公司在6月25日的推文中进一步指出,其管理的数字资产价值达41亿美元。值得一提的是,领先的支付服务商PayPal可能很快就会纳入加密货币选项。

虽然加密社区的一些个人可能会对这一想法感到畏惧,但四大审计所之一的毕马威最近的研究结果解释说,为了使加密货币能充分发挥其潜力,现在比以往任何时候都更需要制度化。毕马威一份题为《加密货币将长期存在》的文件指出:

“机构化是指全球金融生态系统中的大小实体大规模参与市场,包括银行、经纪商、交易所、支付提供商、金融科技公司和服务提供商。”

毕马威的美国区块链领导者Arun Ghosh表示,在加密货币热潮于2017年达到顶峰后,该领域已经日趋成熟,以至于大型资产管理公司现在正在寻求将加密货币加入他们的投资组合。“我们看到散户投资者和机构投资者的资产负债表上都出现了加密货币,” Ghosh说。

而在过去一年多的时间里,机构对加密资产的好奇心一直在酝酿,但加密市场尤其成为这些机构近期的兴趣所在。富达数字资产的最新研究证实了这一观点,表明在美国和欧洲约800名接受调查的机构投资者中,有36%的人目前投资了数字资产。调查结果还显示,虽然在接受调查的441家美国机构中,只有27%的机构在接触加密技术,但这比去年增加了22%。

安永会计师事务所原则和全球创新领导者Paul Brody表示,市场也看到了2008年周期的重演,在2008年,大规模货币刺激措施引发了人们对不太容易发生通货膨胀的替代资产的大量兴趣。

“与传统金融市场相比,产品的范围和选择看起来很小,但公司在应对与加密货币相关的监管挑战方面变得更好,并将其他市场没有的产品推向市场。”

Brody进一步提到,现在除了加密货币之外,投资者还有更多的选择,包括基于房地产、货币和其他商品的代币,以及在去中心化金融生态系统中构建的更广泛的可用服务。“将哪怕是小规模的资产重新分配与一系列新产品结合起来,你就掌握了这个行业在现有基础上大幅增长的秘诀,” Brody说。


侧重于数据分析的新工具

由于2020年可能会成为机构对加密市场兴趣的关键一年,四大公司一直在加紧提供管理产品,以服务于他们的机构客户。使用数据分析来解决围绕加密和数字资产的安全、监管合规和隐私问题的工具对机构投资者和金融科技公司尤为重要。

例如,毕马威推出了一个名为Chain Fusion的加密货币管理平台。这个综合工具利用数据分析来简化机构和金融科技公司在一个地方安全和正确管理其加密和数字资产的能力。

毕马威加密资产服务团队总监兼联合负责人Sam Wyner称,Chain Fusion是专门为解决传统金融服务公司进入加密领域所面临的数据问题而设计的。“在加密和数字资产领域,数据挑战要复杂得多,因为大多数组织—无论是托管方还是交易所—都有很多系统和信息。” 他补充说,“所有这些数据都以不同的方式连接在一起,这使得将这些数据清晰地放在一起并使其有意义变得困难。”

据Wyner介绍,Chain Fusion是一个平台,可以从各种不同的信息源中创建一个结构化的、一致的数据模型。例如,Wyner提到,当金融科技公司或机构进行加密或数字资产交易时,会产生大量的数据。

“一些法币交易可能会涉及到多个司法辖区,也可能有一系列链上交易。也可能有一些交易要经过不同的支付提供商,以各种货币进行。有很多不同的信息,包含了传统组织在加密世界中安全和正确运作所需的重要分析。”

需要指出的是,金融服务监管合规是数据密集型的,因此需要从不同的来源进行分析,以确保应对所有挑战。例如,Wyner提到,当客户将资产转移到业务中和从业务中转移出来时,KYC和“反洗钱”交易监控是传统组织必须密切关注的。毕马威的《重击加密托管》报告进一步解释了这一点,他说:

“即使是已经建立了成熟的反洗钱和KYC合规计划的金融机构,也面临着加强其方法论的挑战,以解决加密资产的独特考虑和相关数据管理的挑战。其中两个挑战包括KYC和AML的基础方面:确定客户资产来源和满足交易监控要求。”

来自毕马威的Ghosh指出,Chain Fusion最重要的一个方面是其分析决策框架。他还指出,基于分析的监管合规性以前并没有真正做过,但现在比以往任何时候都更需要它来适应机构的利益。

然而,虽然这个概念可能是新的,但四大之一的安永也已经接受了数据分析,以解决机构和金融科技公司面临的挑战。Brody认为,传统金融机构进入加密领域的最大障碍是监管合规。他解释说,该公司的许多大型机构客户对涉足数字资产都非常谨慎,因为如果真的出了问题,就会有很多风险。

在分析方面,Brody指出,安永的区块链分析器工具之前只对公司的审计团队开放,现在私人客户也可以使用。根据2019年4月的新闻稿,第二代区块链分析器工具使用数据分析来帮助实现财务报告、取证调查和交易监控以及税收计算。Brody阐述道:

“智能合约测试已经通过blockchain.ey.com提供,税务服务现在也可以通过EY的税务服务提供,区块链探索器可视化也将在今年晚些时候以公开测试版的形式上线。”

除了毕马威的Chain Fusion和安永的区块链分析器,普华永道和德勤都有数据分析解决方案。普华永道去年推出了Halo工具,该工具从加密交易和区块链的余额中收集数据,帮助机构进行审计。2019年10月,德勤将QEDIT的零知识证明协议整合到其区块链平台Eduscrypt中,这使得该平台能够维护从其机构客户收集的敏感数据的隐私,如爱尔兰银行。


不仅是大男孩的游戏

虽然四大公司一直在加大加密和数字资产管理工具的力度,以适应机构的发展,但小公司继续发挥着突出的作用。数字资产信托公司BitGo的联合创始人兼首席执行官Mike Belshe声称处理了20%的比特币交易,并在最近推出了一个全方位的机构交易平台,该公司的产品使四大公司能够进入数字资产市场。

“BitGo在数字资产领域的优势正是大型传统公司进入这个市场的原因。我们在全球范围内与许多这样的公司合作,BitGo的技术正在为他们开始提供数字资产产品的能力提供动力。”

虽然可能很难确定哪些解决方案将超越其他的,但很明显,机构投资者和金融科技公司现在需要解决方案来帮助管理他们的加密和数字资产。如果被证明是有效的,利用数据分析的新产品可能会随着时间的推移变得更加流行。

不管是什么情况,安永的Brody指出,如今,许多金融机构认为自己是附属于银行的技术公司,并指出管理解决方案极为重要。

“保持对资产的控制,避免资产被滥用,可能是这些机构正在探索的(一长串)清单中最重要的事情。尽管有这些担心,但我们看到大型金融机构对这一领域的仔细考虑大大增加,他们正在寻找为其投资组合增加产品的方法,并对附带的风险进行周密的管理。”

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