KYC审核是什么意思?KYC审核需要什么资料?

想进交易所买卖数字货币，第一步往往不是选币，而是先过一道“门槛”——KYC审核。很多新手一听到这三个字母就犯懵：到底是什么意思?为什么非做不可?不通过会怎样?其实，不只是用户在挑安全靠谱的平台，交易所也在挑“合格”的用户。无论你是第一次注册，还是老手换新平台，几乎都绕不开这道身份核验。想彻底搞清楚KYC审核是什么意思、需要准备哪些资料、又该注意什么?小编这就带你一文读懂。

KYC审核是什么意思?

KYC是Know Your Custome的简称，字面意思是：了解你的客户。KYC认证其实就是一种实名认证机制，主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。

KYC认证通常和AML反洗钱分不开，它们是金融领域里的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写)，为什么要了解你的客户呢?为了金融安全，金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要实名认证，并要求客户提供身份证明和常住地址。

KYC审核需要什么资料

KYC账户认证一般分为2种：

• 个人账户认证
• 企业账户认证

个人账户认证：

1、身份认证材料：身份证;

2、地址认证材料：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等;

企业账户认证：

1、公司营业执照扫描件;

2、公司主要联系人及受益人(受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人)的护照扫描件(如无护照，可用身份证正反面加户口本本人页替代);

3、公司账单：最近90天内的任意一张公司日常费用账单(包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等;必须是正规机构(公用事业单位、银行等)出具;账单上需有公司名称和详细地址，公司名和地址应和营业执照上一致;

4、个人费用账单：最近90天内的任意一张主要联系人和受益人个人日常费用账单(日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等;必须是正规机构(公用事业单位、银行等)出具;账单上需有姓名和家庭详细居住地址;

5、公司银行对账单：请开立一张公司对公的银行对账单，任意银行皆可。

一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。

小编在这里提醒各位投资者，因为数字货币天然就有加密性与匿名性等特点，他的这些特点是很容易被不法分子利用的，所以在这种情况下，KYC认证是很有必要的，它可以有效的防止不法分子利用数字货币来进行买卖违禁品等违法操作，虽然说并不能完全避免这一情况的发生，但是也大大降低了这种可能性。

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