马耳他监管机构点名无牌照加密货币营销公司DistributeX

马耳他金融服务管理局(MFSA)近日指出，DistributeX在未获得监管批准的情况下于马耳他开展业务。此案凸显了部分加密货币多层次营销平台利用马耳他2018年《虚拟金融资产框架》(VFA Framework)来营造合法外观的问题。MFSA同时提醒公众，在与相关项目接触前，可通过其官方注册名录核实公司信息。通过本文，为你整理MFSA的具体声明、DistributeX被点名的背景，以及马耳他虚拟金融资产监管框架的相关要点。

未获任何监管批准或注册

马耳他金融服务管理局(MFSA)针对DistributeX发布了一项警告。该未经授权的加密货币营销实体被指控在未获得法律授权或完成公司注册的情况下，在马耳他全境开展招募活动并运营实体办公室。

该实体——以Distributex Limited和DX等多种名称运营——通过其网站及苹果应用商店(Apple App Store)上的移动应用程序维持着数字足迹。 除线上活动外，该集团还在马耳他建立了实体据点，在比尔基尔卡拉、哈姆伦、莫斯塔和哈尔·塔尔西恩的办公室开展活动，同时邀请公众参加以“官方员工会议”为名的当地聚会。

尽管该集团设有实体办公点并组织各类活动，但金融监管机构指出，与Distributex相关的任何实体均未在马耳他注册。根据马耳他《虚拟金融资产》框架，任何在马耳他境内或从马耳他提供加密货币相关服务或金融产品的实体，都必须接受严格的审查和授权。 MFSA 强调，Distributex 从未获得过根据马耳他法律开展受监管活动的批准。 MFSA 在一份声明中表示，其分析揭示了 Distributex 的若干运营特征，这些特征与高风险的多层次营销结构和传销骗局密切相关。 风险警示包括：要求参与者必须缴纳费用才能加入平台，以及通过直接与招募新参与者挂钩的推荐佣金来激励成员。分析还指出，Distributex 推广的财务回报是基于会员等级而非真实的商业活动。

尽管监管机构指出，这些特征并不自动证明其为非法传销，但其警告称此类模式会给投资者带来严重的财务风险。该警告援引了MFSA关于伪装成多层次营销企业的传销活动的更广泛公众指南。

马耳他作为受监管的数字资产司法管辖区，使其成为试图利用该岛声誉的无牌运营商的目标。无牌实体通常利用实体办公室、组织化的招募活动和上架的移动应用程序，营造合法性的假象，同时规避监督。

MFSA强烈敦促公众提高警惕，切勿向无牌照的运营机构投入资金。若通过未受监管的平台进行金融交易，一旦发生欺诈或财务损失，消费者将无法获得法律保护或寻求救济。