肯尼亚先发部署区块链链上分析系统，后续才正式发放加密货币经营牌照

肯尼亚负责金融市场监管的部门打算采购一套区块链监控系统，配合刚正式实行的虚拟资产管理法律，用来监督当地做加密货币相关业务的公司。有了这套监管工具之后，当地才会逐步给合规企业发放经营许可。这也能看出全球不少国家都在用技术方式，加强对数字资产交易的管理和约束。下面小编简单梳理了肯尼亚监管技术采购动态。

肯尼亚着手采购一套区块链监控平台，该平台可追踪20余条区块链网络上的交易记录。该国即将依据全新虚拟资产监管法案对持牌加密业务实施监管，因此提前落地技术监管工具。

非洲首都调频查阅招标文件后获悉，肯尼亚资本市场管理局（CMA）计划采购一套先进区块链分析系统，可对数字资产相关行为进行实时监控与历史回溯核查。这套平台将用于监管调查、识别可疑交易，在该国加密货币牌照监管框架落地过程中强化合规监督力度。

招标系统具体要求

根据招标规范，该系统必须支持比特币、以太坊以及至少另外20条区块链网络。系统需可针对高风险钱包、异常大额转账、混币工具地址、地下网络关联地址，以及联合国、美国海外资产控制办公室制裁清单内主体自动推送风险预警。

监管机构要求该软件能够梳理钱包关联关系、还原完整交易轨迹、跨多链追踪资金流向，并针对洗钱、勒索软件收款、金融诈骗、恐怖融资等行为生成对应风险评分。此外，肯尼亚资本市场管理局计划借助该平台统计肯尼亚用户最常使用的加密交易所，排查未经许可面向本土用户开展业务的境外平台。

监管配套工具服务全新加密法规

本次采购监控工具，是肯尼亚出台首部全面数字资产法律框架后的配套举措。威廉・鲁托于去年10月签署《虚拟资产服务提供商法案》，该法案次月正式生效。

法案将监管权责划分给肯尼亚央行与资本市场管理局：肯尼亚央行负责监管支付业务、稳定币以及托管钱包服务商；资本市场管理局监管加密货币交易所、经纪商、投资顾问与代币化平台，使肯尼亚监管体系对标反洗钱金融行动特别工作组的反洗钱相关标准。

尽管法律框架已正式生效，目前尚无任何加密企业获取经营牌照。肯尼亚财政机关在今年3月发布配套监管细则草案，现有从业机构须在2026年11月前满足全部合规要求。

毕马威肯尼亚分部分析文件显示，肯尼亚2026年财政法案还拟新增虚拟资产服务商信息申报义务：加密企业每年需向肯尼亚税务机关报送可核查用户及实际控制人相关信息；同时该国可依照国际信息互通标准，与境外税务机关交换虚拟资产交易数据。

肯尼亚加入全球监管机构采购链上分析工具行列

肯尼亚资本市场管理局招标列明的功能，与Chainalysis、TRM Labs、Elliptic等商业区块链情报平台高度契合，多家国家监管与执法部门均在使用上述企业的交易监控软件。

肯尼亚始终是非洲规模靠前的加密货币市场。Chainalysis数据显示，2024年7月至2025年6月，肯尼亚用户接收总价值约190亿美元加密资产，规模位列非洲第四；超600万肯尼亚民众使用数字资产，大量交易依托点对点场外渠道完成。

其他地区监管机构早已启用同类链上监测工具：美国移民与海关执法局去年采购TRM Labs与Chainalysis的取证分析软件，美国联邦调查局、缉毒局、国税局均在使用两家公司相关服务；英国皇家HMRC也与TRM Labs签约，用于追查可疑加密货币资金流向。